L’autoreocupació és quan un fiduciari actua en el seu millor interès en una transacció en lloc de l’interès dels seus clients.
Delictes i fraus
-
Un compte segrestat és un compte de dipòsit capturat mitjançant accions legals o per ordre judicial.
-
La Sèrie 63 és un examen i una llicència de valors que permet al titular sol·licitar comandes per a qualsevol tipus de seguretat en un estat determinat.
-
A la indústria de valors, el període de liquidació és la quantitat de temps que hi ha entre la data de negociació (quan s'executa una comanda de seguretat i la data de liquidació) quan el comerç és final.
-
Un sistema bancari d'ombra fa referència als intermediaris financers no regulats que faciliten la creació de crèdit a tot el sistema financer mundial.
-
Una clàusula de separació estableix que els termes d’un contracte són independents els uns dels altres.
-
El registre de les prestatgeries és un reglament que una empresa pot evocar per complir els requisits de registre dels Estats Units.
-
Breu i distorsió es refereix a una pràctica il·legal que consisteix en els inversors escurçar una borsa i després difondre rumors per intentar disminuir el seu preu.
-
La Llei antimonopoli de Sherman és una fita de la legislació nord-americana de 1890 que prohibia els fideïcomissaris (monopolis i càrtels) per augmentar la competitivitat econòmica.
-
La regla de venda a curt termini era una regulació de negociació de la Securities and Exchange Commission (SEC) que restringia les vendes curtes d’accions a la reducció del preu de mercat de les accions.
-
La Corporació per a la Protecció d’Inversors de Valors supervisa la liquidació de corredors de serveis que fan fallida per retornar actius als seus clients.
-
Sir Allen Stanford és un antic banquer que ha estat condemnat per un frau de valors superior a 8.000 milions de dòlars.
-
L'Autoritat Reguladora de la Indústria de Valors (SIRA), ara anomenada FINRA, era el nom d'un organisme que combinava les unitats reguladores de la NASD i la NYSE.
-
La Llei de protecció del treball per a petites empreses del 1996 és una legislació que augmentava el salari mínim, les regles de pensions simplificades i els impostos per a les petites empreses.
-
Una pistola de fumar és quelcom que serveix de proves o proves indiscutibles, especialment d’un delicte.
-
L’enginyeria social és l’acte d’explotar les debilitats humanes per accedir a la informació i als sistemes protegits.
-
"Pituf" és un terme col·loquial per a un blanquejador de diners, algú que intenta evadir l'escrutini de les agències governamentals mitjançant la ruptura d'una transacció que comporta una gran quantitat de diners en transaccions menors per sota del llindar de la informació.
-
El dòlar suau es refereix a quan un corretatge ofereix a un gestor d’inversions determinats avantatges a canvi de realitzar operacions d’alta comissió a través de l’empresa.
-
El Programa Medallion d'Agents de Transferència de Valors és un sistema de verificació per garantir les signatures individuals aplicades a títols que necessiten transferències.
-
Stare decisis és una doctrina legal que obliga els tribunals a seguir casos històrics quan es pronunciï sobre un cas similar.
-
Un administrador de l'estat és l'agència o funcionari del govern que supervisa i fa complir les regulacions a nivell estatal sobre transaccions de valors.
-
L’estatut dels fraus és un concepte legal que estipula que alguns tipus de contractes s’han d’executar per escrit per ser vàlids.
-
La Llei de detenció del comerç sobre coneixement del congrés o \
-
Un atac a la cadena de subministrament és un ciberataque que intenta provocar danys a una empresa mitjançant l'explotació de vulnerabilitats a la seva xarxa de subministrament.
-
El SAR és una eina subministrada en virtut de la Llei de secret bancari per al seguiment d’activitats sospitoses que no s’indiquen habitualment en altres informes.
-
La Llei Taft-Hartley és una llei federal del 1947 que prohibia certes pràctiques i que exigeix la divulgació d'activitats polítiques i financeres per part dels sindicats.
-
La norma de gravat requereix un control especial de les persones inscrites en FINRA amb antecedents problemàtics i empreses que contracten nombroses persones.
-
La Llei de protecció al consumidor de telecomunicacions de 1991 (TCPA) és una llei nord-americana creada com a resposta a la preocupació dels consumidors pel que fa a telemàrqueting.
-
La verificació de tercers és quan s’utilitza una organització externa per revisar i confirmar la informació i les intencions d’un client per assegurar-ne l’exactitud.
-
La venda vinculada és la pràctica il·legal d’una empresa que ofereix un producte o servei amb la condició que un client compri algun altre producte o servei.
-
La Llei de veritat en préstecs (TILA) és una llei federal promulgada el 1968 per ajudar a protegir els consumidors en les relacions amb els prestamistes i els creditors.
-
El tipping és l’acte de proporcionar informació no pública sobre una empresa de borsa comercialitzada a una persona que no està autoritzada a tenir-ne la informació.
-
En general, tota reclamació que es produeixi en un tribunal civil, a excepció de les disputes contractuals, recau en la legislació delicta.
-
TRACE és un programa que permet informar de transaccions de venda lliure de títols de renda fixa elegibles.
-
Els danys significatius són els danys que concedeix un tribunal a un demandant vigent que és tres vegades el dany real o compensatori.
-
El tunelatge és una pràctica empresarial il·legal on un accionista majoritari o un privilegiat d'alt nivell dirigeix els actius de l'empresa cap a ells mateixos per obtenir beneficis personals.
-
L’autenticació de dos factors (2FA) és una segona capa de seguretat, a més d’una contrasenya, per a l’accés a un compte o sistema.
-
Lligar és un acord sovint il·legal on, per comprar un producte, el consumidor ha de comprar un altre producte que existeixi en un mercat independent.
-
Els actes ultra vires són actes que es realitzen fora de l'àmbit de l'autoritat legal exposada per a les accions de la corporació.
-
L'economia subterrània descriu transaccions econòmiques il·legals que no compleixen els requisits d'informació del govern.