Les inversions qualificatives estan diferides per impostos, cosa que permet als inversors fer aportacions amb ingressos pretax.
Guia de planificació de jubilacions
-
La recharacterització és la reversió d’una conversió d’IRA, com per exemple des d’un IRA de Roth fins a un IRA tradicional, generalment per obtenir un millor tractament fiscal.
-
Un dipòsit nou és el reintegrament necessari dels diners retirats d’un fons de jubilació en un termini determinat per evitar una penalització fiscal.
-
Una taxa de substitució és el percentatge dels ingressos previs a la jubilació d'un treballador que es paga per un programa de pensions en retirar-se.
-
Un destinatari representatiu és una persona que actua com a receptora de pagaments per discapacitat o de seguretat social per a algú que no sigui capaç de gestionar les seves pròpies prestacions.
-
La data d'inici obligatòria (RBD) és la data en què les persones amb plans de jubilació han de començar a prendre les distribucions necessàries dels seus comptes.
-
El mètode de distribució mínim requerit és una fórmula basada en l’edat utilitzada per determinar les distribucions mínimes a nivell d’un pla de jubilació.
-
Una distribució mínima obligatòria és una quantitat específica de diners que un jubilat ha de retirar d’un compte de jubilació diferida d’impostos cada any després dels 70 anys i dos anys.
-
La jubilació fa referència al moment de la vida quan es decideix deixar definitivament la força de treball enrere.
-
Una contribució per jubilació és un pagament a un pla de jubilació pretax o posterior a l'impost.
-
Un planificador de jubilacions és un professional que ajuda els individus a preparar i mantenir un pla de jubilació.
-
La preparació per a la jubilació és l'estat i / o el grau d'estat a punt per a la jubilació.
-
La planificació de jubilacions és el procés de determinació d’objectius d’ingressos per jubilació, tolerància al risc i les accions i decisions necessàries per assolir aquests objectius.
-
Un fons de renda de jubilació (RIF) és un producte d'inversió destinat a pagar un rendiment indicat per a aquells que busquen ingressos per jubilació.
-
Un perfil de risc és una avaluació de la predisposició i capacitat de la persona o organització per assumir riscos. També pot referir-se a les amenaces a les quals s’exposa una organització.
-
Un enrotllament pot comportar diverses accions, més popularment la transferència de les explotacions d’un pla de jubilació a un altre sense crear un fet imposable.
-
Una opció Roth, disponible en alguns plans de jubilació de la companyia 401 (k), permet que un empleat pugui aportar dòlars posteriors als impostos a un compte.
-
El Pla d’estalvi de jubilació registrat (REER) és un vehicle d’estalvi i inversió de jubilació per als empleats i els autònoms al Canadà. Els diners abans de l’impost es dipositen en un REER i creixen lliures d’impostos fins a la retirada, moment en què s’imposa al tipus marginal.
-
La contribució registrada en el pla d'estalvi de jubilació és un actiu invertit en un REER al Canadà.
-
Una deducció del Pla d’estalvi de jubilació registrat és l’import màxim deduïble d’impostos que un contribuent canadenc té la possibilitat d’invertir en un pla elegible.
-
Un pla de pensions registrat és una forma de confiança que proporciona avantatges de pensió per a un empleat d'una empresa quan es jubila.
-
El Límit de Deducció del Pla d’estalvi de jubilació registrat és la suma màxima que el Canadà permet als contribuents deduir del seu ingrés quan calcula l’obligació fiscal.
-
La Regla 72 (t) de la Regla, emesa pel Servei d’Ingressos Interns, permet retirar sense penalització d’un compte IRA i d’altres comptes especificats en avantatge fiscal.
-
El mètode de la taxa de retirada segura (SWR) és el que utilitzen els jubilats per determinar quant poden retirar-se dels seus comptes cada any sense quedar-se sense diners.
-
Una contribució de reducció salarial és una contribució realitzada a un pla d'estalvi de jubilació que generalment és un percentatge de la compensació d'un empleat.
-
Reducció de salaris Simplificat Pla de pensions per als empleats - SARSEP era un pla de jubilació abans d’impostos per als empleats de petites empreses, suspès després de 1996.
-
El tipus d’estalvi és el percentatge de diners extret de la renda personal i estalviat.
-
El RRSP autodirigit és un tipus de REER (Pla d’estalvi de jubilació registrat) que proporciona al propietari un major control i flexibilitat en la gestió del compte.
-
Una pensió personal autoinvertida és un compte d'estalvi de jubilació disponible a Gran Bretanya que ofereix als participants flexibilitat d'assignació d'actius.
-
Una pensió simplificada dels empleats és un pla de jubilació que pot establir un empresari o un treballador autònom.
-
El risc de seqüència és el perill que el moment de la retirada d’un compte de jubilació perjudiqui el ritme general de rendibilitat de l’inversor.
-
Un pla de pagament periòdic substancialment igualitari permet a les persones amb plans de jubilació qualificats retirar fons sense l'edat de 59 1/2 sense penalitzacions.
-
Un pla suplementari de jubilació executiva és una forma de pla de compensació diferida usat per recompensar i retenir els executius clau.
-
Un pla de concordança d’increment d’estalvi per als empleats de petits empresaris (SIMPLE) és un tipus de compte de jubilació diferida per impostos patrocinat per l’empresari.
-
El pagament per una sola vida en una pensió significa que només l'empleat rebrà els pagaments durant la resta de la seva vida.
-
Una instal·lació d'infermeria especialitzada és un centre de rehabilitació mèdica en pacient que disposa de personal tot el dia amb professionals formats.
-
La Seguretat Social és un programa d’assegurances administratiu federal que proporciona beneficis a molts jubilats nord-americans, als seus supervivents i als treballadors que quedin discapacitats.
-
Les prestacions de la Seguretat Social són pagaments realitzats a jubilats i persones amb discapacitat qualificats i als seus cònjuges, fills i supervivents.
-
La Llei de la Seguretat Social, llei promulgada el 1935, va crear un sistema de pagaments de transferència en què les persones més joves, que treballen, donen suport a persones grans i jubilades.
-
El Fons de Seguretat Social fa referència a dos comptes utilitzats pel govern dels Estats Units per gestionar les contribucions excedents al sistema de Seguretat Social.